Открытие и ведение счетов
Открытие счетов
Перед отправкой запроса предлагаем ознакомиться с основными принципами рассмотрения Банком заявок на открытие счетов некредитных организаций.
-
Ключевые требования к некредитным организациям
- Компания зарегистрирована на территории страны-члена Банка и приоритетно осуществляет внешнеэкономическую деятельность.
При этом предприятие не осуществляет деятельность:- запрещенную международными нормативными правовыми документами и актами;
- связанную с:
- производством и торговлей табачными изделиями, алкогольными напитками, наркотическими средствами и психотропными веществами;
- организацией и содержанием игорных заведений;
- производством и продажей оружия или посреднической деятельностью по его реализации.
- Открытие счета (счетов) необходимо для получения комплекса банковских услуг, включающих расчетно-кассовое обслуживание, кредитно-документарные продукты и услуги Банка в сфере торгового финансирования, оказание которых соответствует стратегическим целям и задачам Банка, в том числе увеличению товарооборота между странами-членами.
- Компанией открыты счета в иных банках государства, резидентом которого она является, с одновременным наличием в распоряжении юридического лица рекомендательных писем от обслуживающих его кредитных организаций, подтверждающих его деловую репутацию.
- Компания не является юридическим лицом, зарегистрированным в офшорной зоне, либо юридическим лицом, находящимся под контролем структур, зарегистрированных в офшорных зонах.
- Период деятельности компании должен превышать 1 год.
- В деятельности предприятия отсутствуют признаки, не соотносимые с деятельностью компаний, занимающих определенных сегмент рынка товаров / работ / услуг, в частности:
- минимальный уставный капитал, не соотносимый с заявленными оборотами по счетам;
- отсутствие счетного (бухгалтерского) работника;
- нахождение юридического лица по адресу массовой регистрации;
- минимальная среднесписочная штатная численность, несопоставимая с заявленным видом деятельности;
- широкий спектр заявленных видов деятельности, не соотносимых с основным и иные признаки, свидетельствующие о возможной фиктивности деятельности юридического лица.
- В отношении компании не производятся и отсутствуют факты введения процедур наблюдения, внешнего управления, либо финансового оздоровления (санация), назначения временной администрации либо иных аналогичных действий и мер.
- Предприятие предоставило информацию по раскрытию своих конечных бенефициаров.
- Отсутствие негативной информации по кредитной истории компании, а также отсутствие негативной информации по линии межбанковского обмена.
Обращаем внимание, что представленный перечень не является исчерпывающим и представленные условия не являются офертой.
Банк оставляет за собой право принятия окончательного решения о заключении договора банковского счета в соответствии с банковскими правилами и законодательством Российской Федерации.
В целях принятия решения о сотрудничестве или отказе от него, Банком будут проводиться внутренние процедуры (в том числе в целях реализации процедур ПОД/ФТ, а также принципа «Знай своего клиента»), в рамках которых у компании могут быть запрошены дополнительные документы, анализироваться информация о деятельности компании, в т.ч. сведения из открытых источников. Решение об одобрении каждой заявки и условиях открытия счета (счетов) некредитной организации принимается Банком на индивидуальной основе.
- Компания зарегистрирована на территории страны-члена Банка и приоритетно осуществляет внешнеэкономическую деятельность.
-
«Единое окно» приема заявок.
Прием заявок на открытие счетов осуществляется по принципу «Единого окна» по адресу: accounts@ibec.int. По получении и проведении экспресс-анализа заявки, но не позднее 7 рабочих дней с даты получения обращения компании, менеджер Банка связывается с клиентом для предоставления полной информации о процедуре открытия счета, порядке подготовки необходимых документов, наличии соответствия требованиям для принятия на клиентское обслуживание, оптимальных тарифов и иных связанных с операцией вопросов.
Обслуживание счетов
В процессе обслуживания в МБЭС клиент имеет возможность получать банковские выписки, постоянно пользоваться консультациями сотрудников Банка о порядке совершения банковских операций и возможностях использовать различные банковские продукты в своей деятельности. Для оперативного пополнения оборотных средств клиентам Банка может быть предоставлено право использовать овердрафтное кредитование в зависимости от величины оборота денежных средств по его счету.
Документы для открытия/закрытия счетов
Приложенные документы могут быть заполнены юридическими лицами (небанковскими организациями), не являющими резидентами РФ, на английском языке.
Юридические лица (небанковские организации)
перечень документов, необходимых для открытия в МБЭС счетов юридическому лицу-нерезиденту РФPDF | 335 Kb
перечень документов для резидентов РФ DOC | 51 Kb
информация об установке рабочего места системы "iBank2" для клиента МБЭС PDF | 109 Kb
заявление для закрытия счета в МБЭС DOC | 32 Kb
критерии отнесения клиентов и контрагентов МБЭС к категории иностранных налогоплательщиков (Персонам США) PDF | 54 Kb
Банки (кредитные организации)
перечень документов для нерезидентов РФ PDF | 43 Kb
перечень документов для резидентов РФ PDF | 44 Kb
анкета оценки качества проводимых кредитными организациями мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма DOC | 155 Kb
анкета кредитной организацииDOC | 174 Kb
анкета физического лицаDOC | 151 Kb